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政治局首次就维护金融安全集体学习,监管将迎重大变革

2018-07-23 09:41:06    第一财经  参与评论()人

中共中央政治局25日下午就维护国家金融安全进行第四十次集体学习。中共中央总书记习近平在主持学习时强调,金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。维护金融安全,是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。金融活,经济活;金融稳,经济稳。

“这是习近平总书记第一次将防控金融风险提到这样的高度。”武汉科技大学金融证券研究所所长董登新告诉第一财经记者,我国金融风险是一个不断累积的过程。自2008年金融危机以后,我国的金融创新呈现野蛮发展态势,金融业风险不断蔓延并“交差传染”,金融创新超过了金融监管的发展。

习近平还就维护金融安全提出6项任务,包括深化金融改革、加强金融监管、采取措施处置风险点、为实体经济发展创造良好金融环境、提高领导干部金融工作能力、加强党对金融工作的领导。

习近平强调,必须充分认识金融在经济发展和社会生活中的重要地位和作用,切实把维护金融安全作为治国理政的一件大事,扎扎实实把金融工作做好。

“一定要胸中有数”

习近平在主持学习时强调,对存在的金融风险点,我们一定要胸中有数,增强风险防范意识,未雨绸缪,密切监测,准确预判,有效防范,不忽视一个风险,不放过一个隐患。

董登新表示,金融业的高杠杆化、资产价格的泡沫化和金融业的脱实向虚是当前金融市场的主要风险,“资本市场的并购重组、资本运作杠杆表现形式五花八门,资产泡沫化进一步放大了金融风险。同时金融监管部门不断有高层官员落马,这些均表明当前金融乱象已经到了必须提升监管力度的时刻。”

六项任务中的第三条便要求采取措施处置风险点,着力控制增量,积极处置存量,打击逃废债行为,控制好杠杆率,加大对市场违法违规行为的打击力度,重点针对金融市场和互联网金融开展全面摸排和查处。

中国社会科学院金融研究所银行研究室曾刚向第一财经记者表示,任务所述“风险点”包括市场上已有的风险,包括信用风险、各类交叉风险,也包括互联网金融风险,“金融本来就是经营风险行业,在金融去杠杆过程中,肯定会有风险暴露,这时候强调处置一批风险点,表现出了中央对于处置风险的决心。”

一名中型保险公司高管对第一财经记者表示,当前金融体系的风险确实不小。今年以来,保监会也一直在强调公司治理的重要性。该高管认为,目前保险业面对的主要风险为资金运用风险和流动性风险。

保监会23日还发布了《关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》,明确指出当前保险业风险较为突出的九大重点领域,并对保险公司提出了39条风险防控措施要求,涉及多达10个方面。

习近平指出,维护金融安全,要坚持底线思维,坚持问题导向,在全面做好金融工作基础上,着力深化金融改革,加强金融监管,科学防范风险,强化安全能力建设,不断提高金融业竞争能力、抗风险能力、可持续发展能力,坚决守住不发生系统性金融风险底线。

补齐监管短板

习近平提出的6项任务中,多项与加强监管有关。

第二条要求,统筹监管系统重要性金融机构,统筹监管金融控股公司和重要金融基础设施,统筹负责金融业综合统计,确保金融系统良性运转,确保管理部门把住重点环节,确保风险防控耳聪目明,形成金融发展和监管强大合力,补齐监管短板,避免监管空白。

不少业内人士认为,上述要求意味着,金融监管体制将有重大变革,有一些职能将合并。

曾刚对第一财经记者表示,金融业交叉混业趋势越来越明显,由于现有金融监管规则按照机构分业监管,当机构跨行业时,便存在监管空白,“由于不同机构开展相同业务时,所受到的监管强度不同,还容易出现监管套利空间。”

针对监管协调,曾刚表示,首先要统一规则,“不同机构,同样业务,按照功能监管原则遵循相近标准,使监管套利空间下降。”其次,信息统计也要统一。分业监管框架下,很难看清机构的资金流向,导致很多宏观风险难以把控。建立统一的统计信息平台,对跨市场业务有完整统计,与监管部门共享,一旦出现问题可以比较容易发现,并给予纠正。

民生银行首席研究员温彬表示,金融本质还是要创新,要支持经济转型升级。活的创新、经济转型、新动力、新产业都是从传统制造业向高端制造业转型,也需要有新的金融体系、市场产品,风险管理体系来支持。

激活实体经济

“防范金融风险的根本方法是金融业的脱虚向实,回归支持实体经济的正途。这既可‘发展实业兴邦国’,又能发挥金融业的助推器作用。”董登新向第一财经记者表示。

第四项任务要求为实体经济发展创造良好金融环境,疏通金融进入实体经济的渠道,积极规范发展多层次资本市场,扩大直接融资,加强信贷政策指引,鼓励金融机构加大对先进制造业等领域的资金支持,推进供给侧结构性改革。

中保协会长朱进元在4月26日举办的“中国保险行业协会资金运用专委会第二次会议暨保险资金运用高端研讨会”上表示,当前保险业全面服务国家治理体系和治理能力现代化建设的工作格局已经打开,已成为保障和改善民生、支持实体经济发展的重要渠道。保险资金应发挥长期投资优势,为“一带一路”等国家重大战略和产业政策、国有企业混合所有制改革、棚户区改造、基础设施建设、新经济增长等提供有力的资金支持,做长期资金的提供者而非短期资金炒作者,使金融体系的资金供需在期限结构上更加匹配。

保监会数据显示,到2016年末,保险资金运用余额13.39万亿元,其中:通过基础设施投资计划、未上市股权、信托等方式服务实体经济和国家战略的超过4万亿元。

“积极规范发展多层次资本市场,扩大直接融资”则对资本市场有不小影响。

董登新表示,多层次资本市场的建设是资本市场发展的主基调,IPO的扩容、新三板的扩容均是服务实体经济的通道。而监管层对多层次资本市场适当引导对于服务实体经济发展起着至关重要的作用,譬如限制跨境并购、整顿忽悠式重组、鼓励做大做强主业的并购。更应注意的是当前银行信贷风险集中度较高,但资本市场的股票和债券市场可将风险分散至单个投资者身上。发展多层次资本市场,可让银行的转型升级得到一个喘息的时机。

但是如何规范发展多层次资本市场、扩大直接融资还需进一步引导?银河证券首席经济学家左晓蕾对第一财经记者表示,资本市场的真正发展应该在一级市场上,而非二级交易市场。同时在一级市场上不应放任垃圾股上市,应扎扎实实引进优质公司。当前IPO扩容,上市公司难免鱼龙混杂,应加强退市执法力度,加大不良上市公司的违规违法成本。

编辑:刘晓雷
 
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